Льготные кредиты

 

Кредитно-гарантийная поддержка АО «Корпорация «МСП»

Одной из важнейших задач АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (далее АО «Корпорация «МСП») является обеспечение субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) доступными кредитными ресурсами.

Скачать презентацию о мерах финансовой поддержки субъектов МСП АО "Корпорация "МСП"

Основными направлениями финансовой поддержки АО "Корпорация "МСП" являются:

 

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

Совместно с Минэкономразвития России и Банком России Корпорация разработала Программу стимулирования кредитования субъектов МСП, реализующих проекты в приоритетных отраслях, которая фиксирует процентную ставку по кредитам в сумме не менее 3 млн руб. для субъектов малого бизнеса на уровне 10,6% годовых, для среднего - 9,6% годовых.

Для получения кредита в рамках Программы стимулирования субъект малого и среднего предпринимательства обращается в любой из аккредитованных банков самостоятельно. На территории Чукотского автономно округа в настоящее время такими банками выступают ПАО «Сбербанк» и АО «МСП Банк».

Проект реализуется в приоритетных отраслях таких как: сельское хозяйство и (или) предоставление услуг в этой отрасли, обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка сельскохозяйственных продуктов, производство и распределение электроэнергии, газа, воды, строительство, транспорт, связь, внутренний туризм, высокотехнологичные проекты, деятельность в области здравоохранения, деятельность по складированию и хранению, сбор, обработка и утилизация отходов.

Подробная информация об уполномоченных банках, приоритетных отраслях, условиях и требованиях, порядке взаимодействия с партнерами Программы стимулирования размещена на сайте АО "Корпорация "МСП" (http://www.acgrf.ru/bankam/programma_stimulir/).

 

Гарантийная поддержка субъектов МСП (Национальная гарантийная система)

АО «Корпорация «МСП» предоставляет субъектам МСП различные гарантийные продукты, что позволяет воспользоваться кредитными ресурсами при недостаточности залогового обеспечения и выступает гарантом исполнения субъектами МСП своих кредитных обязательств и разделяет с банками риски.

Стратегическим фокусом для Национальной гарантийной системы (НГС) является увеличение объемов гарантийной поддержки МСП и повышение эффективности использования гарантийного капитала.  НГС повысит эффективность предоставления гарантийной поддержки субъектам МСП, сократит издержки и риски за счет унификации технологий, стандартов, документации, информационного взаимодействия и подходов к оценке рисков. 

В рамках НГС функционирует трехуровневая целевая модель оказания гарантийной поддержки субъектам МСП, включающая в себя: АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк» и региональные гарантийные организации (РГО).  На территории Чукотского автономного округа функции РГО осуществляет Некоммерческая организация «Фонд развития экономики и прямых инвестиций Чукотского автономного округа».

АО «Корпорация «МСП» фокусирует свои усилия на предоставлении гарантий субъектам МСП в рамках реализации средних и крупных проектов, целевых программ.  Фокус деятельности АО «МСП Банк» и РГО направлен на применение «поточных» технологий и предоставление гарантий и поручительств в массовом сегменте рынка.

 

Программа «Инвестиционный лифт»

Программа «Инвестиционный лифт» предоставляет финансовую поддержку субъектам МСП, деятельность которых направлена на производство высокотехнологичной наукоемкой экспортоориентированной продукции.

В рамках Программы «Инвестиционный лифт» активно взаимодействуют институты-участники: Корпорация МСП, ФРП, РФПИ, РЭЦ.

 

Скачать презентацию Программы "Инвестиционный лифт"

 

Кредитные продукты АО "МСП Банк"

 

Представительство в Анадыре:

689000, г. Анадырь, ул. Рультытегина, д. 4А

+7 (914) 080-16-18;

Акционерное общество "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимаетльства" (АО "МСП Банк") осуществляет деятельность по финансированию субъектов малого и среднего предпринимательства во всех регионах России.

Подробную информацию о кредитных продуктах АО "МСП Банк", а также о предоставлении Банком  гарантийной поддержки можно получить на сайте https://www.mspbank.ru/

 

Кредитные программы Фонда развития Дальнего Востока

Фонд развития Дальнего Востока (далее - ФРДВ) реализует программу «Доступный кредит для МСП», в рамках которой с осени 2016 года предоставляет финансирование банкам-партнерам на цели кредитования малого и среднего предпринимательства.

ФРДВ предоставляет дешевое и долгосрочное финансирование банкам-партнерам, которые, в свою очередь, существенно снижают ставку для заемщиков из сегмента МСП. Субсидирование процентной ставки из средств ФРДВ позволяет снизить стоимость займов для компаний из сегмента МСП на 4-6% относительно среднерыночных показателей и увеличить сроки кредитования (до 3-10 лет), тем самым уменьшить финансовую нагрузку на бизнес в полтора-два раза.

Совместно с банками-партнерами разработано два типовых кредитных продукта.

Кредиты на пополнение оборотного капитала сроком до 3-х лет с максимальной ставкой 12,5% годовых.

Цели кредитования

  • приобретение и ремонт основных средств для деятельности в ДФО
  • строительство и реконструкция зданий / сооружений / помещений в ДФО
  • финансирование текущей деятельности в ДФО

Кредиты на инвестиции сроком до 10 лет с максимальной ставкой до 13,5% годовых.

Цели кредитования

  • приобретение и ремонт основных средств для деятельности в ДФО
  • строительство и реконструкция зданий / сооружений / помещений в ДФО

Кредит не выдается на:

  • рефинансирование ранее полученных кредитов
  • приобретение ценных бумаг

Обязательные требования к заемщику:

  • соответствие заемщика требованиям ст. 4 Федерального закона № 209-ФЗ
  • субъект МСП зарегистрирован на территории ДФО
  • соблюдение целевого характера использования средств
  • производство товаров (работ, услуг) на территории ДФО
  • отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и т. д.
  • не применяются процедуры несостоятельности (банкротства)
  • средства выдаются компаниям из любых отраслей – за исключением нефтегазовой промышленности, производства алкоголя, табака, игорного бизнеса

Получить информацию о возможности и условиях конкретного кредита, а также обратиться за финансированием можно в отделениях банков-партнеров:

Сбербанк
http://www.sberbank.ru/
Группа ВТБ
http://www.vtb.ru/group/
 

Подробнее об условиях программы можно узнать на сайте Фонда: http://www.fondvostok.ru/dostupnoefinansirovanie/smb/

Кредитные программы Минэкономразвития России

Программа льготного кредитования субъектов МСП (8,5%)

Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 2018 г. № 1764 утверждены Правила предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 - 2024 годах субъектам МСП по льготной ставке. 

Документ продлевает действие программы льготного кредитования субъектов МСП, начатой в 2018 году, на весь срок реализации федерального проекта «Расширение доступа субъектов МСП к финансовым ресурсам, в том числе к льготному финансированию» (как части национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы»). 

Субъекты малого и среднего бизнеса могут получить льготные кредиты в уполномоченных банках по ставке не более 8,5% на пополнение оборотных средств или на реализацию инвестиционных проектов. Кредит на пополнение оборотных средств предоставляется в размере от 3 до 100 млн. рублей на срок до трех лет. Кредит на инвестиционные цели – кредит на приобретение, создание (сооружение, изготовление, модернизацию, реконструкцию, строительство) основных средств, можно получить в размере от 3 млн. рублей до 1 млрд. рублей на срок до 10 лет.

Процентная ставка по кредиту для заемщика

От 7,75% годовых до 8,5% годовых

Цели льготных кредитов

- инвестиционные цели

- пополнение оборотных средств

Размер кредита на инвестиционные цели

От 3 млн. рублей до 1 млрд. рублей

Размер кредита на пополнение оборотных средств

От 3 млн. рублей до 100 млн. рублей

Срок кредитного договора на инвестиционные цели

До 10 лет

Срок кредитного договора на пополнение оборотных средств

До 3 лет

В 2019 году был существенно расширен перечень уполномоченных банков – теперь льготные кредиты будут выдавать 70 уполномоченных банков (в прошлом году перечень уполномоченных банков включал только 15 организаций).  В части работающих на Чукотке кредитных организаций - это Сбербанк, Россельхозбанк, МСП Банк, Азиатско-Тихоокеанский банк.

По сравнению с 2018 годом увеличен и перечень отраслей, в которых могут кредитоваться предприниматели. В прошлом году перечень включал розничную и оптовую торговлю, сельское хозяйство, обрабатывающую промышленность, строительство, транспорт и связь, энергетику, туризм, здравоохранение, предоставление бытовых услуг, сбор, обработку и утилизацию отходов, общественное питание (кроме ресторанов), сферу бытовых услуг. В число приоритетных отраслей с 2019 года дополнительно включены деятельность в сфере водоснабжения, водоотведения, образования, культуры и спорта, а также все виды деятельности, входящие в раздел M «Деятельность профессиональная, научная и техническая» Общероссийского классификатора видов экономической деятельности (наука, рекламная и ветеринарная деятельность, деятельность в области архитектуры и инженерно-технического проектирования и др.).

ПЕРЕЧЕНЬ ПРИОРИТЕТНЫХ ОТРАСЛЕЙ

п/п

Виды деятельности

1.

Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в сельском хозяйстве, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

2.

Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

3.

Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.

4.

Строительство.

5.

Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего и въездного туризма.

6.

Деятельность в области информации и связи.

7.

Транспортировка и хранение.

8.

Деятельность в области здравоохранения.

9.

Деятельность в области образования.

10.

Водоснабжение, водоотведение, организация сбора, обработки и утилизации отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье, деятельность по ликвидации загрязнений.

11.

Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания (за исключением ресторанов).

12.

Деятельность в области культуры, спорта.

13.

Деятельность в сфере бытовых услуг.

14.

Деятельность в сфере бытовых услуг.

15.

Деятельность в сфере розничной торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территории монопрофильного муниципального образования, включенного в перечень монопрофильных муниципальных образований Российской Федерации (моногородов), утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 июля 2014 г. N 1398-р, и доля доходов от ее осуществления по итогам предыдущего календарного года составляет не менее 70 процентов в общей сумме доходов субъекта малого или среднего предпринимательства.

16.

Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что с субъектом малого или среднего предпринимательства заключается кредитный договор (соглашение) на инвестиционные цели.

17.

Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территориях субъектов Российской Федерации, входящих в состав Дальневосточного федерального округа, Северо-Кавказского федерального округа, Республики Крым или г. Севастополя, и доля доходов от ее осуществления по итогам предыдущего календарного года составляет не менее 70 процентов в общей сумме доходов субъекта малого или среднего предпринимательства.

Заемщиками могут выступать обладающие статусом российского налогового резидента компании и предприниматели, являющиеся в соответствии с Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» субъектами малого и среднего бизнеса (при условии не осуществления ими деятельности по производству и (или) реализации подакцизных товаров, а также добычи и (или) реализации полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых), не имеющие задолженности по заработной плате, налогам и сборам. Также обязательным условием является положительная кредитная история (отсутствие более чем месячных просрочек по обслуживанию кредитного портфеля).

За получением дополнительной информации и помощью в формировании пакета документов для получения льготных кредитов субъекты малого и среднего бизнеса могут обратиться в НО «Фонд развития экономики и прямых инвестиций Чукотского автономного округа» по тел. (42722) 6-93-32 или по электронной почте mail@fond87.ru.