Одной из важнейших задач АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (далее АО «Корпорация «МСП») является обеспечение субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) доступными кредитными ресурсами.
Скачать презентацию о мерах финансовой поддержки субъектов МСП АО "Корпорация "МСП"
Основными направлениями финансовой поддержки АО "Корпорация "МСП" являются:
Программа стимулирования кредитования субъектов МСП
Совместно с Минэкономразвития России и Банком России Корпорация разработала Программу стимулирования кредитования субъектов МСП, реализующих проекты в приоритетных отраслях, которая фиксирует процентную ставку по кредитам в сумме не менее 3 млн руб. для субъектов малого бизнеса на уровне 10,6% годовых, для среднего - 9,6% годовых.
Для получения кредита в рамках Программы стимулирования субъект малого и среднего предпринимательства обращается в любой из аккредитованных банков самостоятельно. На территории Чукотского автономно округа в настоящее время такими банками выступают ПАО «Сбербанк» и АО «МСП Банк».
Проект реализуется в приоритетных отраслях таких как: сельское хозяйство и (или) предоставление услуг в этой отрасли, обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка сельскохозяйственных продуктов, производство и распределение электроэнергии, газа, воды, строительство, транспорт, связь, внутренний туризм, высокотехнологичные проекты, деятельность в области здравоохранения, деятельность по складированию и хранению, сбор, обработка и утилизация отходов.
Подробная информация об уполномоченных банках, приоритетных отраслях, условиях и требованиях, порядке взаимодействия с партнерами Программы стимулирования размещена на сайте АО "Корпорация "МСП" (http://www.acgrf.ru/bankam/programma_stimulir/).
Гарантийная поддержка субъектов МСП (Национальная гарантийная система)
АО «Корпорация «МСП» предоставляет субъектам МСП различные гарантийные продукты, что позволяет воспользоваться кредитными ресурсами при недостаточности залогового обеспечения и выступает гарантом исполнения субъектами МСП своих кредитных обязательств и разделяет с банками риски.
Стратегическим фокусом для Национальной гарантийной системы (НГС) является увеличение объемов гарантийной поддержки МСП и повышение эффективности использования гарантийного капитала. НГС повысит эффективность предоставления гарантийной поддержки субъектам МСП, сократит издержки и риски за счет унификации технологий, стандартов, документации, информационного взаимодействия и подходов к оценке рисков.
В рамках НГС функционирует трехуровневая целевая модель оказания гарантийной поддержки субъектам МСП, включающая в себя: АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк» и региональные гарантийные организации (РГО). На территории Чукотского автономного округа функции РГО осуществляет Некоммерческая организация «Фонд развития экономики и прямых инвестиций Чукотского автономного округа».
АО «Корпорация «МСП» фокусирует свои усилия на предоставлении гарантий субъектам МСП в рамках реализации средних и крупных проектов, целевых программ. Фокус деятельности АО «МСП Банк» и РГО направлен на применение «поточных» технологий и предоставление гарантий и поручительств в массовом сегменте рынка.
Программа «Инвестиционный лифт»
Программа «Инвестиционный лифт» предоставляет финансовую поддержку субъектам МСП, деятельность которых направлена на производство высокотехнологичной наукоемкой экспортоориентированной продукции.
В рамках Программы «Инвестиционный лифт» активно взаимодействуют институты-участники: Корпорация МСП, ФРП, РФПИ, РЭЦ.
Скачать презентацию Программы "Инвестиционный лифт"
Кредитные продукты АО "МСП Банк"
Акционерное общество "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимаетльства" (АО "МСП Банк") осуществляет деятельность по финансированию субъектов малого и среднего предпринимательства во всех регионах России.
Подробную информацию о кредитных продуктах АО "МСП Банк", а также о предоставлении Банком гарантийной поддержки можно получить на сайте https://www.mspbank.ru/
Фонд развития Дальнего Востока (далее - ФРДВ) реализует программу «Доступный кредит для МСП», в рамках которой с осени 2016 года предоставляет финансирование банкам-партнерам на цели кредитования малого и среднего предпринимательства.
ФРДВ предоставляет дешевое и долгосрочное финансирование банкам-партнерам, которые, в свою очередь, существенно снижают ставку для заемщиков из сегмента МСП. Субсидирование процентной ставки из средств ФРДВ позволяет снизить стоимость займов для компаний из сегмента МСП на 4-6% относительно среднерыночных показателей и увеличить сроки кредитования (до 3-10 лет), тем самым уменьшить финансовую нагрузку на бизнес в полтора-два раза.
Совместно с банками-партнерами разработано два типовых кредитных продукта.
Кредиты на пополнение оборотного капитала сроком до 3-х лет с максимальной ставкой 12,5% годовых.
Цели кредитования
Кредиты на инвестиции сроком до 10 лет с максимальной ставкой до 13,5% годовых.
Цели кредитования
Кредит не выдается на:
Обязательные требования к заемщику:
Получить информацию о возможности и условиях конкретного кредита, а также обратиться за финансированием можно в отделениях банков-партнеров:
Подробнее об условиях программы можно узнать на сайте Фонда: http://www.fondvostok.ru/dostupnoefinansirovanie/smb/
Программа льготного кредитования субъектов МСП
Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 2018 г. № 1764 утверждены Правила устанавливающие цели, условия и порядок предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 - 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", по льготной ставке, в рамках федерального проекта "Расширение доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к финансовым ресурсам, в том числе к льготному финансированию" национального проекта "Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы".
Субъекты малого и среднего предпринимательства, а также физические лица, применяющие специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход" могут получить льготные кредиты в уполномоченных банках:
Ключевые условия Программы субсидирования
Условия | Параметры |
Процентная ставка по кредиту для заемщика | Ставка, не превышающая 9,95 процента годовых |
Процентная ставка по кредиту для заемщика, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях (видах деятельности) | Ставка, не превышающая значение, рассчитываемое как ключевая ставка Центрального банка Российской Федерации, действующая на дату заключения кредитного договора (соглашения), увеличенная не более чем на 2,75 процента годовых |
Цели льготных кредитов | Инвестиционные и пополнение оборотных средств, рефинансирование инвестиционного кредита (приоритетные отрасли), на развитие предпринимательской деятельности |
Размер кредита на инвестиционные цели | От 500 тыс. рублей до 2 млрд рублей |
Размер кредита на пополнение оборотных средств | От 500 тыс. рублей до 500 млн рублей |
Срок кредитного договора на инвестиционные цели | До 10 лет |
Срок кредитного договора на пополнение оборотных средств | До 3 лет |
Размер кредита на развитие предпринимательской деятельности | до 10 млн рублей |
Срок кредита на развитие предпринимательской деятельности | до 5 лет |
Заемщик по кредиту на развитие предпринимательской деятельности | микропредприятие, "самозанятые" граждане |
Требования к заемщикам
Заемщик по кредитному договору (соглашению) на инвестиционные цели, кредитному договору (соглашению) на пополнение оборотных средств, кредитному договору (соглашению) на рефинансирование на день заключения соответствующего кредитного договора (соглашения) должен соответствовать следующим требованиям:
а) заемщик является субъектом малого или среднего предпринимательства или физическим лицом, применяющим специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход";
б) заемщик осуществляет деятельность в одной или нескольких отраслях или видах деятельности по перечню приоритетных отраслей (за исключением физических лиц, применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход");
в) заемщик обладает статусом налогового резидента Российской Федерации;
г) в отношении заемщика не введена процедура банкротства, деятельность заемщика не приостановлена в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, а заемщик - индивидуальный предприниматель не должен прекратить деятельность в качестве индивидуального предпринимателя (за исключением индивидуальных предпринимателей, применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход");
д) заемщик не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства, указанным в части 3 статьи 14 Федерального закона "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации";
е) заемщик не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства, указанным в части 4 статьи 14 Федерального закона "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации". Указанное требование не распространяется:
на субъекты малого или среднего предпринимательства, осуществляющие деятельность в приоритетной отрасли, предусмотренной пунктом 11 перечня приоритетных отраслей;
на субъекты малого или среднего предпринимательства, осуществляющие деятельность в приоритетных отраслях, предусмотренных пунктами 17, 18 и 20 перечня приоритетных отраслей, и заключившие в 2020 году кредитные договоры (соглашения) на пополнение оборотных средств на срок не более 2 лет.
Заемщик на день заключения кредитного договора (соглашения) на развитие предпринимательской деятельности должен являться субъектом малого или среднего предпринимательства, относящимся к категории "микропредприятие", либо физическим лицом, применяющим специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход".
Перечень
приоритетных отраслей (видов деятельности)
За получением дополнительной информации и помощью в формировании пакета документов для получения льготных кредитов субъекты малого и среднего предпринимательства, а также физические лица, применяющие специальный налоговый режим могут обратиться в Некоммерческую организацию «Фонд развития экономики и прямых инвестиций Чукотского автономного округа»
по телефону бесплатной горячей линии 8-800-2010-800
по электронной почте mail@fond87.ru
по адресу 689000, Чукотский АО, г. Анадырь, ул. Тевлянто, д. 1